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11/10/07 11:48
큰 문제 없을 겁니다...
뭐랄까...외삼촌께서...기존 증권 보고 장 단점 파악한 다음...조카의 보험을 재설계해주려는 선한 의도라고 생각하시면 됩니다... 보통 저렇게 파악하신 후...이런 저런 빈 곳이 있으니 이런 상품을 추가로 하나 들면 좋을 것이다...하는 제안을 하실 겁니다... 설마 외삼촌께서 안 좋은 걸 부탁하시겠습니까...
11/10/07 19:35
현직 FC로서... 답변 드리기가 참 민망한 질문입니다 ㅠㅠ
원칙적으로 우선 보험 증권을 타인에게 주는 행위 자체는 아무런 문제가 되지 않습니다. 하지만, 간혹 회사에 따라서... 주민정보 등이 기재된 증권들이 있는 경우가 있습니다. 이 경우에는 가능하면 노출하지 않는 편이 좋겠지요 ^^ 증권을 요청하는 이유는... 공부하려는 이유도 없지는 않을테고, 증권 분석을 해주시려는 이유도 있을테지만 이제 막 보험 설계사가 되었고, 조카의 증권을 달라고 하는 경우라면 새로운 계약을 창출하려는 이유가 대부분이기 쉽습니다. 꼭 삼촌이라고 믿지 마시고, (불신하시라는 뜻이 아니라, 지인이라고 쉽사리 믿지 마시란 얘기입니다.) 보장 기간과 납입 기간, 보장의 크기 등을 상세히 여쭤보시길 권해드립니다. 실비 보험이시라면 가입시기에 따라서 차이가 큽니다만, 본문에 따르면 해약하실 이유는 전혀 없으실 것으로 보입니다. 절대로 보험이나 재무설계는 지인.이라는 이유만으로 넘어가서는 안됩니다. 가까운 사이일 수록 더욱 명확하게 하시는 것이 앞으로 FC로서 경험으로도 좋고, 질문하신 분께서도 믿고 대하실 수 있을 겁니다. ^^
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